تنزيل تطبيق انستا باي InstaPay Egypt لإجراء المعاملات المالية إلكترونياً في مصر
تحميل تطبيق انستا باي InstaPay Egypt لإجراء المعاملات المالية إلكترونياً في مصر حيث أعلن البنك المركزي عن الإطلاق الرسمي للمنظومة الوطنية لشبكة المدفوعات اللحظية وتطبيق إنيستا باي InstaPay لعملاء القطاع المصرفي بما يتيح إجراء المعاملات المالية إلكترونياً بشكل لحظي.
جاء ذلك بحضور طارق عامر محافظ البنك المركزي المصري، ورامي أبو النجا، نائب محافظ البنك المركزى، وجمال نجم نائب محافظ البنك المركزي، وعدد من السادة السفراء، وقيادات البنك المركزي، ورؤساء البنوك، وقيادات القطاع المصرفي، ورؤساء شركات عالمية رائدة في مجال المدفوعات الإلكترونية.
وبهذه المناسبة صرح طارق عامر محافظ البنك المركزي بأن “إطلاق شبكة المدفوعات اللحظية الجديدة، خطوة مهمة على طريق تحقيق رؤيتنا الشاملة لنظم الدفع الوطنية بما يضمن استقلالية المدفوعات داخل مصر ويعزز أهداف المجلس القومي للمدفوعات في التحول لمجتمع أقل اعتماداً على أوراق النقد ويساهم في تيسير المعاملات المالية الإلكترونية للمواطنين بطريق آمنة وفعالة ولحظية”.
وأشار الأستاذ/ رامي أبو النجا – نائب محافظ البنك المركزي إلى أن ” شبكة المدفوعات اللحظية تعتمد على أحدث نظم التشغيل البيني للربط بين البنوك من خلال بنية تحتية رقمية تتيح التكامل مع شركات التكنولوجية المالية وخلق فرص هائلة لتقديم حلول مبتكرة لكافة فئات المجتمع، بما يساعد على وضع مصر في مصاف الدول الرائدة في مجالات الخدمات المالية المصرفية الإلكترونية”.
تنزيل تطبيق InstaPay:
بإمكانكم تنزيل تطبيق انسات بلاي بروابط مباشرة apk للاندرويد و الآيفون من الروابط الموجودة تماما في آخر هذا الموضوع.
جدير بالذكر أن تطبيق إنستاباي InstaPay” يعد أول تطبيق مرخص من البنك المركزي المصري لتقديم خدمة الدفع عبر شبكة المدفوعات اللحظية، وقد قامت شركة بنوك مصر، الذراع التكنولوجية للبنك المركزي، بتطوير منظومة المدفوعات اللحظية وتطبيق إنستاباي وفقا لتوجيهات البنك المركزي المصري مع الاستعانة بكبرى الشركات الاستشارية العالمية المتخصصة في تأمين شبكات وتطبيقات الدفع الإلكتروني، حيث تعتمد المنظومة الجديدة على أحدث نظم تأمين البيانات والمعاملات على مستوى العالم والتي تضمن التشفير الكامل لكافة البيانات السرية وعدم تخزينها من قبل التطبيق، بما يكفل أقصى درجات الحماية لحقوق عملاء القطاع المصرفي.
وأوضحت أماني شمس الدين – وكيل أول محافظ البنك المركزي لقطاع العمليات المصرفية ونظم الدفع أن “شبكة المدفوعات اللحظية هي تجسيد حقيقي مراحل التطور التي يقودها البنك المركزي لمواكبة تطور نظم وخدمات الدفع، وتعد المنظومة أول تطبيق فعلي للخدمات البنكية المفتوحة ( (Open Banking في مصر، وتأتي في إطار جهود البنك المركزي لتوفير بنية تحتية متطورة للقطاع المصرفي، بما يسمح لعملاء القطاع بربط كافة حساباتهم لدى جميع البنوك من خلال تطبيق واحد إلى جانب إتمام المعاملات المالية لحظياً، دون التقيد بساعات العمل أو العطلات والإجازات الرسمية”.
وأكد المهندس إيهاب نصر – وكيل المحافظ المساعد لقطاع العمليات المصرفية ونظم الدفع أن تطبيق إنستاباي InstaPay”” يتيح تجربة دفع استثنائية باستخدام الهاتف المحمول، تمكن عملاء القطاع المصرفي من تحويل الأموال لحظياً بين الحسابات البنكية لدى البنوك العاملة على الشبكة، وكذلك التحويل بين الحسابات البنكية وبطاقات ميزة البالغ عددها 22 مليون بطاقة والمحافظ الإلكترونية التي تقدر بحوالي 27 مليون محفظة. ويمكن لمستخدم التطبيق الحصول على خدمة دعم العملاء عبر التطبيق ذاته أو من خلال الرقم المختصر 15989، أو من خلال الاتصال بخدمة دعم العملاء من البنك المصدر للمعاملة.
ومن المقرر أن يتم تعميم استخدام شبكة المدفوعات اللحظية ـ وفقًا لتوجيهات البنك المركزي ـ في جميع البنوك العاملة في مصر، حيث تدعم 10 بنوك الشبكة حاليًاً وهي (البنك الأهلي المصري وبنك مصر والبنك التجاري الدولي وبنك الإسكندرية وبنك قطر الوطني الأهلي والبنك العربي والبنك العربي الأفريقي وبنك القاهرة والبنك المصري الخليجي وبنك الشركة المصرفية العربية).
يعد تطبيق انستا باي instapay أحد حلول المدفوعات الرقمية التي توفر إمكانية إتمام المعاملات الإلكترونية لحظيا طوال أيام الأسبوع وخلال الإجازات والعطلات الرسمية مما يتيح مرونة غير مسبوقة.
البنوك التي تتعامل مع انستا باي:
والبنوك الحاصلة على رخصة المدفوعات اللحظية في مصر حتى الآن هي: الأهلي ومصر، والتجارى الدولى، QNB مصر، والإسكندرية، ومصر الخليجي (EG)، القاهرة، والبنك العربي.
وفيما يخص الأمان في برنامج تطبيق انستا باي فأكد خبراء على أنه آمن نظرًا إلى أنه مدعوم من جانب البنك المركزي المصري.
والتطبيق، مدعوم من القطاع المصرفي، و يسمح بإضافة حساباتك المصرفية وإجراء تحويلات لحظية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر هاتفك المحمول، وذلك باستخدام الآتي:
- رقم الهاتف المحمول.
- عنوان التعريف اللحظي.
- رقم الحساب البنكي.
- يمكنك التحويل أيضًا إلى أي محفظة إلكترونية وأي كارت.
ما هو تطبيق Instapay؟
هو تطبيق معتمد من البنك المركزي للبنوك العاملة في مصر من أجل إجراء التحويل اللحظي للمدفوعات، ويتم تحميله من خلال المتجر الإلكتروني المعتمد على جهاز التليفون المحمول وهو (جوجل بلاي على تليفونات أندرويد، أو أستوري أب على تليفونات ايفون) ونوفر عبر موقع زركشات روابط مباشرة لتحميله في نهاية هذا المقال.
ما هي آلية عمل تطبيق Instapay؟
يتيح التطبيق التحويل إلى الحسابات البنكية أو بطاقات ميزة مسبقة الدفع باستخدام دلالة:
- رقم الحساب أو رقم البطاقة.
- رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN).
- رقم الهاتف المحمول (لعملاء شبكة المدفوعات اللحظية).
- عنوان الدفع (IPA Address) ويتم إنشاؤه بواسطة العميل لكل حساب مصرفي أو بطاقة ميزة مسبقة الدفع، ويتم تعريفه على التطبيق لتمكين العملاء من استقبال المعاملات المالية بدلالته لتسهيل عملة إجراء التحويلات من خلال التطبيق.
ويتم من جانب العميل حال رغبته في التحويل إلى رقم هاتف محمول: اختيار “حساب بنكي” للتحويل إلى حساب أو بطاقة ميزة مسبقة الدفع بدلالة رقم الهاتف المحمول المسجل بشبكة IPN، أو اختيار “محفظة إلكترونية” للتحويل إلى رقم هاتف محمول مسجل عليه محفظة إلكترونية.
ما الخدمات المتاحة حاليا من خلال تطبيق Instapay؟
- تاريخ المعاملات.
- كذلك الاستعلام عن الرصيد.
- تحويل الأموال.
- بالإضافة إلى إرسال واستقبال طلبات الدفع.
- كشف حساب مختصر.
ما الحسابات التي يتم التعامل عليها من خلال تطبيق (Instapay)؟
- الحسابات الجارية (الدائنة والمدينة).
- الحسابات الجارية الإسلامية.
- وحسابات التوفير بأنواعها المختلفة.
- حسابات إسلامية استثمارية أفراد.
- كذلك حسابات جارية “فايدة بلس”.
- حسابات المرتبات.
ما الحسابات التي لا يتم التعامل عليها من خلال تطبيق Instapay في مصر؟
- حسابات القصر.
- الحسابات المشتركة.
- حسابات الهبة.
- وحسابات النيابة الحسبية.
- الحسابات ذات طبيعة خاصة.
ما حدود المعاملات الخاصة بخدمة التحويلات اللحظية لكل عميل من خلال تطبيق Instapay؟
- الحد الأقصى للقيمة للمعاملة الواحدة: 50 ألف جنيه.
- الحد الأقصى اليومي لقيمة المعاملات: 60 ألف جنيه.
- الحد الأقصى الشهري لقيمة المعاملات: 200 ألف جنيه.
ما العمولات الخاصة بخدمة التحويلات اللحظية من خلال تطبيق (Instapay)؟
- 0.5 % بحد أدنى جنيه واحد وبحد أقصى 10 جنيهات.
- يتم الإعفاء من رسوم الخدمة للمدفوعات الأقل من 500 جنيه وذلك بحد أقصى 5 عمليات شهريا.
خصائص تطبيق انستا باي:
كما يشتمل التطبيق على العديد من المميزات منها إمكانية ربط جميع حساباتك البنكية في تطبيق واحد، مع تحويلات لحظية على مدار 24 ساعة أسبوعيًا، والتحويل من الحسابات البنكية وبطاقات ميزة مسبقة الدفع، كما يتميز التطبيق بإتاحة التحويل لأي حساب بنكي أو محفظة إلكترونية أو بطاقة إلكترونية، فضلًا عن أن جميع التحويلات تتم تحت إشراف البنك الذي تتعامل معه لضمان سرية بياناتك.
خطوات التسجيل في انستا باي:
- تحميل التطبيق من الروابط في أسفل الموضوع.
- تحديد رقم الهاتف المسجل لدى البنك
- إنشاء حسابك الخاص وكلمة سر على انستا باي
- تحقق من هاتفك وحدد حسابك البنكي
- ضيف حسابك وحدد عنوان الدفع اللحظي الخاص بك
- انشيء كلمة سر خاصة بحسابك
مميزات تطبيق انستا باي ايجيبت InstaPay Egypt؟
يقدم تطبيق انستا باي InstaPay Egypt الكثير من المميزات الرائعة والتى جعلت التطبيق هو أفضل التطبيقات التي يمكن استخدامها لتحويل الأموال بسهولة، فى هذا الجزء من المقال سوف نوضح جميع مميزات التطبيق والتى تكون على النحو التالي:
- واجهة التطبيق: يتمتع التطبيق بواجهة بسيطة وسهلة الاستخدام، حيث يسهل على جميع الفئات العمرية استخدام التطبيق دون تعقيد.
- الخصوصية: يوفر التطبيق العديد من المميزات للحفاظ على الحساب الخاص بك، حيث يمكن تفعيل ميزة الأمان من خلال البصمة، فلا يمكن لأحد الإطلاع على الأكونت الخاص بك.
- الأمن: يوفر تطبيق انستا باي ايجيبت الحماية الكاملة من المحتالين الذين قد يسرقون البيانات الشخصية الخاصة بك.
- تحويل الأموال: يعمل التطبيق على توفير خدمة التحويل المباشر، فلا تتجاوز وقت التحويل عن دقيقة لتحويل الأموال بين المحافظ الإلكترونية أو بين الحسابات البنكية سواء كانت حسابات بنكية محلية أو حسابات بنكية تجارية.
- السحب والإيداع: فيمكن استخدام التطبيق فى إيداع الأموال من خلال أحد البنوك أو المحافظ الإلكترونية، كما يمكن إيداع الأموال من خلال الصرافات الآلية دون الحاجة إلى فيزا إلكترونية أو حساب بنكي محدد، كما يمكن سحب الأموال من خلال الصراف الألي.
- الشراء من الإنترنت: يدعم التطبيق خاصية الشراء من خلال المواقع الإلكترونية دون القلق من نوع العملة المستخدمة.
- استقبال التحويلات البنكية: حيث يقدم التطبيق استقبال التحويلات البنكية، ويمكن استقبال عدد تحويلات لانهائية فى نفس الوقت، وسيتم استلام الأموال خلال وقت قصير.
- رسوم الشراء: لا يأخذ تطبيق انستا باي ايجيبت رسوم عند الشراء من متاجر IPN.
- دفع الفواتير: يمكن من خلال التطبيق دفع الفواتير مثل فواتير الغاز والكهرباء والماء والخدمات الدراسية وغيرها.
- المحافظ الإلكترونية: يجمع التطبيق جميع المحافظ الإلكترونية مثل محفظة فودافون كاش ومحفظة اورنج ومحفظة اتصالات داخل التطبيق، بحيث يسهل التحكم بها من مكان واحد فقط.
- متعدد اللغات: يدعم التطبيق واجهة استخدام من اللغة العربية واللغة الإنجليزية حتى يسهل على المستخدمين استخدام الواجهة الأسهل فى التعامل مع التطبيق.
- تعدد الحسابات المصرفية: من أفضل مميزات التطبيق أنه يمكن من خلاله فتح العديد من الحسابات الشخصية فى نفس الوقت، مع إمكانية التحكم فى كل حساب بنكي على حدة، مع سهولة التعرف على التحويلات المخصصة لكل حساب بنكي.
- تحويل الأموال من خلال رقم الهاتف: حيث يمكن سحب الأموال بين التطبيقات من خلال إضافة رقم هاتف المستلم، ثم كتابة المبلغ المراد تحويله ثم تأكيد التحويل.
- التحقق من كشف الحساب المصرفي: يتيح تطبيق InstaPay Egypt صفحة مخصصة يسهل على المستخدم التعرف على الكشف الحساب المصرفي بما فى ذلك التحويلات المالية والسحوبات والإيداع.
- نظام التشغيل: يتوفر التطبيق لنظام التشغيل اندرويد وايفون، فيمكن تحميله بسهولة من خلال جوجل بلاي وأيضًا آبل ستور.
- إرسال الأموال إلى بطاقات ميزة: من المتوقع أن يتم إضافة العديد من البطاقات البنكية مثل فيزا البنك الأهلي وغيرها، لكن ما يميز البرنامج أنه يمكن تحويل الأموال بسهولة من الحسابات البنكية المختلفة لفيزا ميزة.
- التحقق من الرصيد الحالي: يمكن عرض الرصيد الحالي في أحد الحسابات البنكية التى تم إضافتها داخل التطبيق أو الرصد الكلي للحسابات، حيث يتم إضافة رمز PIN أو الرقم السري المكون من 6 أرقام بعد ذلك سوف يظهر لك جميع بيانات الأرصدة.
تحميل تطبيق انستا باي على الهاتف الجوال:
- تنزيل تطبيق انستا باي للأندرويد: هنـــــــــا
- تنزيل تطبيق انستا باي للآي فون : هنـــــــــا
تطبيق إنستا باي يبدو رائعًا! أتطلع لتجربة المزايا الجديدة التي يوفرها لإجراء المعاملات المالية بسهولة وأمان في مصر. شكرًا لمشاركتكم هذه المعلومات!
تطبيق انستا باي يبدو رائعًا! من المفيد أن نجد طرقاً جديدة لإجراء المعاملات المالية بسهولة وأمان. هل يمكنكم مشاركة تجربتكم الشخصية مع التطبيق؟